近日，中信銀行蘇州分行柜面人員精準(zhǔn)識別一名形跡可疑男子的柜面取現(xiàn)行為，主動上報可疑線索后，警銀密切配合，成功將犯罪嫌疑人抓獲，全額攔截78000元涉案資金，為維護(hù)蘇州金融安全和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪貢獻(xiàn)了一份力量。

2024年11月20日下午16點45分左右，中信銀行相城支行結(jié)束一整天的對外營業(yè)后，卷簾門外突然傳來一陣急促的敲擊聲，大堂經(jīng)理趕至門外查看，只見一名男子站在臺階上，急切地表示現(xiàn)在要取七萬元現(xiàn)金，孩子生病住院急需交錢做手術(shù)，看起來十分焦慮急切。

此時恰逢支行行長在廳堂內(nèi)巡視，在得知情況后，行長高度關(guān)注的同時迅速做出安排，要求廳堂內(nèi)員工開辟綠色窗口，及時為客戶辦理業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理得知后，一邊安慰客戶一邊將其迅速引導(dǎo)至現(xiàn)金窗口。男子臨柜后，柜員立即停止了手頭的軋庫動作，一邊操作系統(tǒng)，一邊與男子交流，嘗試安撫男子情緒。隨后，柜員向客戶詢問資金用途，試圖幫助客戶盡快解決問題，當(dāng)客戶提及需要取現(xiàn)金做手術(shù)時，柜員憑借高度的職業(yè)敏銳度意識到其中的不合理之處，隨后在進(jìn)一步的追問下，男子神情逐漸慌亂，前言不搭后語，改口稱是一個朋友開車撞了別人的孩子，對方要求私了，所以把錢打到他的賬戶中，他是來幫朋友取錢的。

男子反常的表現(xiàn)引起了柜員的警覺，柜面人員立即將了解到的可疑情況報告給會計經(jīng)理，會計經(jīng)理以大額資金取現(xiàn)需要審核賬戶流水為由，調(diào)閱了該男子賬戶近期的交易明細(xì)，排查結(jié)果顯示，客戶臨柜前十分鐘左右，其賬戶內(nèi)由西藏拉薩某個人賬戶轉(zhuǎn)入78000元，而男子卻對匯款人信息一無所知。結(jié)合客戶的異常情況，柜面人員判斷其特征與近期聯(lián)席辦通報的轉(zhuǎn)移電詐資金手法高度相似，立即聯(lián)系轄區(qū)派出所，請警方出警后協(xié)助調(diào)查。

在等待警方出警的過程中，支行快速啟動了應(yīng)急預(yù)案，第一時間對該賬戶實施了緊急止付，安撫拖延男子的同時，安排保安在門口巡視，及時接應(yīng)警方。10分鐘后警察及時到達(dá)現(xiàn)場，經(jīng)過簡單盤問后，男子承認(rèn)是受人指使提供銀行卡號并被要求收到資金后立即取現(xiàn)，隨后警方將男子帶回派出所做進(jìn)一步調(diào)查問詢。當(dāng)晚在銀行堵截該筆取現(xiàn)業(yè)務(wù)后不到兩小時，西藏警方對該卡采取了一鍵止付，該男子現(xiàn)已被警方正式依法刑拘。

中信銀行蘇州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，隱蔽性和迷惑性極高，打擊治理工作絲毫不能松懈，銀行人員必須時刻保持高度職業(yè)敏感性，持續(xù)提升涉詐賬戶和資金交易的識別能力。同時也提醒廣大市民朋友，要時刻保持警惕，不向陌生人透露自己的銀行賬號和身份信息，避免被不法份子利用，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。